Formas de Investir no Mercado de Ações: 7 Dicas de Como Começar

O mercado de ações é um dos principais meios de investimento para quem busca rentabilidade e diversificação. Porém, muitas pessoas têm receio ou dificuldade de entrar nesse universo, seja por falta de conhecimento, de tempo ou de confiança.

Neste artigo, vamos explicar o que é o mercado de ações, como ele funciona, quais são os seus benefícios e riscos, e como você pode começar a investir de forma simples e segura. Acompanhe!

O que é o mercado de ações e qual a sua importância?

O mercado de ações é o segmento do mercado financeiro onde são negociadas as ações, que são partes do capital de uma empresa.

Ao comprar uma ação, você se torna sócio da empresa e passa a ter direito a receber uma parte dos lucros (dividendos) e a participar das decisões (assembleias).

Além disso, você pode vender as suas ações a qualquer momento, podendo obter lucro (ou prejuízo) com a variação dos preços.

O mercado de ações é importante porque permite que as empresas captem recursos para financiar seus projetos e expandir seus negócios, gerando emprego, renda e desenvolvimento.

Ao mesmo tempo, ele oferece aos investidores a oportunidade de participar do crescimento dessas empresas e de ganhar dinheiro com isso.

O mercado de ações também contribui para a alocação eficiente dos recursos na economia, pois reflete as expectativas e as preferências dos agentes econômicos.

Como funciona o mercado de ações?

O mercado de ações funciona por meio de um sistema eletrônico de negociação, onde os investidores podem comprar e vender as ações das empresas listadas na bolsa de valores.

A bolsa de valores é a instituição que organiza, regula e fiscaliza o mercado de ações, garantindo a segurança e a transparência das operações. No Brasil, a principal bolsa de valores é a B3 (Brasil, Bolsa, Balcão).

Para investir no mercado de ações, você precisa abrir uma conta em uma corretora de valores, que é a intermediária entre você e a bolsa.

A corretora é responsável por executar as suas ordens de compra e venda, cobrando uma taxa de corretagem por isso.

Além disso, a corretora oferece uma plataforma de investimento, onde você pode acompanhar as cotações, as notícias, os gráficos e os relatórios sobre as empresas e o mercado.

Quais são as vantagens e os riscos de investir no mercado de ações?

Investir no mercado de ações pode trazer diversas vantagens, como:

• Rentabilidade: o mercado de ações pode oferecer retornos superiores aos de outros investimentos, especialmente no longo prazo. Segundo um estudo da Economatica, o Ibovespa, que é o principal índice da bolsa brasileira, teve uma rentabilidade média anual de 14,9% entre 1995 e 2020, superando a poupança, o CDI e o IPCA.
• Diversificação: o mercado de ações permite que você invista em diferentes setores da economia, como bancos, varejo, energia, telecomunicações, etc. Assim, você pode reduzir os riscos e aumentar as chances de ganhos, pois nem todos os setores se comportam da mesma forma em diferentes cenários.
• Liquidez: o mercado de ações tem uma alta liquidez, ou seja, você pode comprar e vender as suas ações a qualquer momento, sem precisar esperar um prazo para resgatar o seu dinheiro. Isso pode ser útil em casos de emergência ou de oportunidade.
• Dividendos: os dividendos são a parcela dos lucros que as empresas distribuem aos seus acionistas, geralmente a cada trimestre ou semestre. Os dividendos são isentos de imposto de renda e representam uma fonte de renda passiva para o investidor.
• Participação: ao investir no mercado de ações, você se torna sócio das empresas e pode participar das suas decisões, votando nas assembleias e influenciando na gestão. Você também pode se beneficiar do crescimento e da valorização das empresas no longo prazo.

Por outro lado, investir no mercado de ações também envolve alguns riscos, como:

• Volatilidade: o mercado de ações é muito volátil, ou seja, os preços das ações podem variar bastante em um curto período de tempo, por conta de fatores internos e externos às empresas. Isso pode gerar perdas significativas para o investidor, especialmente se ele não tiver uma estratégia bem definida e uma visão de longo prazo.
• Risco de mercado: o risco de mercado é o risco de que todo o mercado de ações caia, por conta de crises econômicas, políticas, sociais, ambientais, etc. Nesse caso, não adianta diversificar, pois todas as ações tendem a se desvalorizar. O investidor pode perder parte ou todo o seu capital investido, dependendo da gravidade e da duração da crise.
• Risco de crédito: o risco de crédito é o risco de que a empresa na qual você investiu não honre os seus compromissos financeiros, como pagar os dividendos, os juros ou o principal de uma dívida. Isso pode acontecer por conta de má gestão, fraudes, falência, etc. Nesse caso, o investidor pode perder o valor investido na ação ou ter dificuldade para recuperá-lo.
• Risco de liquidez: o risco de liquidez é o risco de que você não consiga vender as suas ações quando quiser ou pelo preço que deseja, por falta de compradores no mercado. Isso pode acontecer com ações de empresas menores, menos conhecidas ou menos negociadas na bolsa, que têm uma baixa liquidez. Nesse caso, o investidor pode ficar preso à ação ou ter que vender com prejuízo.

Como começar a investir no mercado de ações: 7 dicas

Se você se interessou pelo mercado de ações e quer começar a investir, aqui vão algumas dicas para te ajudar:

Defina o seu perfil de investidor

o seu perfil de investidor é a forma como você se relaciona com o seu dinheiro, levando em conta os seus objetivos, o seu prazo, o seu conhecimento e a sua tolerância ao risco.

Existem três perfis básicos: conservador, moderado e arrojado.

O conservador prefere preservar o seu capital e evitar perdas, mesmo que isso signifique ter uma rentabilidade menor.

O moderado busca um equilíbrio entre rentabilidade e segurança, aceitando um risco moderado.

O arrojado busca a maior rentabilidade possível, assumindo um risco elevado.

O seu perfil de investidor vai te ajudar a escolher as ações mais adequadas para a sua carteira.

Estude o mercado de ações

antes de investir no mercado de ações, é importante que você estude e entenda como ele funciona, quais são os seus conceitos, os seus termos, os seus indicadores, etc.

Você também deve aprender sobre as diferentes formas de analisar as ações, como a análise fundamentalista, que se baseia nos dados financeiros e operacionais das empresas, e a análise técnica, que se baseia nos gráficos e nos padrões de preço e volume.

Quanto mais você estudar, mais preparado você estará para tomar as suas decisões de investimento.

Escolha uma boa corretora de valores

Como já mencionamos, para investir no mercado de ações, você precisa abrir uma conta em uma corretora de valores, que será a sua intermediária entre você e a bolsa.

Por isso, é importante que você escolha uma boa corretora, que ofereça uma plataforma de investimento fácil de usar, um atendimento de qualidade, uma taxa de corretagem justa, uma variedade de produtos e serviços, uma boa reputação no mercado, etc.

Você pode pesquisar as opções disponíveis na internet, comparando as vantagens e as desvantagens de cada uma, e também consultar as avaliações de outros clientes.

Defina a sua estratégia de investimento

A sua estratégia de investimento é o conjunto de regras e critérios que você vai seguir para escolher, comprar e vender as suas ações.

A sua estratégia deve estar alinhada com o seu perfil de investidor, os seus objetivos e o seu prazo.

Existem diversas estratégias de investimento no mercado de ações, como o buy and hold, que consiste em comprar e manter as ações de empresas sólidas e lucrativas no longo prazo.

O value investing, que consiste em comprar as ações de empresas subvalorizadas pelo mercado.

O growth investing, que consiste em comprar as ações de empresas com alto potencial de crescimento, o dividend investing, que consiste em comprar as ações de empresas que pagam bons dividendos, etc.

Você deve escolher a estratégia que mais se adapta ao seu perfil e aos seus objetivos, e segui-la com disciplina e consistência.

Escolha as suas ações

Depois de definir a sua estratégia de investimento, você deve escolher as ações que vão compor a sua carteira.

Para isso, você deve analisar as empresas que te interessam, levando em conta os seus aspectos qualitativos, como a sua história, a sua missão, a sua visão, os seus valores, o seu mercado, os seus produtos, os seus clientes, os seus concorrentes, os seus fornecedores, os seus parceiros, os seus gestores, etc.

E os seus aspectos quantitativos, como a sua receita, o seu lucro, o seu patrimônio, o seu endividamento, o seu fluxo de caixa, o seu retorno sobre o capital, o seu valor de mercado, o seu preço por lucro, o seu dividend yield, etc.

Você deve escolher as ações que tenham um bom desempenho, uma boa perspectiva e um bom preço, de acordo com a sua estratégia.

Monte e gerencie a sua carteira

Depois de escolher as suas ações, você deve montar e gerenciar a sua carteira, que é o conjunto de ações que você possui. Para isso, você deve definir o quanto você vai investir em cada ação, de acordo com o seu orçamento e o seu balanceamento de risco e retorno.

Você também deve acompanhar o desempenho das suas ações, verificando se elas estão atingindo os seus objetivos e se elas continuam adequadas à sua estratégia.

Você deve fazer ajustes na sua carteira sempre que necessário, comprando ou vendendo as suas ações, de acordo com as oportunidades e as mudanças do mercado.

Invista com responsabilidade

Por fim, você deve investir no mercado de ações com responsabilidade, ou seja, seguindo as boas práticas e evitando os erros comuns dos investidores iniciantes.

Algumas dicas para investir com responsabilidade são: